Автор Тема: 5 000 и всё, давай паспортные данные  (Прочитано 268 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн Nikki

  • Администратор
  • Сообщений: 18505
  • Поблагодарили: 236 раз(а)
  • Репутация: +158/-0
  • Имя: Николай
  • Откуда: Украина, Днепр
  • Техника: Pajero II Wagon, Скиф2М, АП-1, палатка
С сегодняшнего дня, 28 апреля, вступил в силу новый закон о финансовом мониторинге – №361-IX. Это резонансный документ, поскольку им сразу втрое понижается планка для анонимных (без идентификации) денежных переводов и платежей: с 15 тысяч грн до 5 тысяч грн.

Операции на сумму свыше 5 тысяч грн теперь нужно проводить, предоставляя либо паспорт, либо платежную карту, при открытии которой происходила полная верификация человека (исключение делается для платежей за коммунальные услуги, по штрафам, по налогам и по кредитам).

По этой причине новый закон уже назвали "пятитысячным" и сконцентрировались именно на этой его особенности.

Хотя документом прописывается не менее шести важных нюансов и моментов.

Первый: уже упомянутое правило о платежах/переводах свыше 5 тысяч грн только с идентификацией – нужен паспорт либо банковская карточка.

Второй: правило, по которому при участии Госфинмониторинга и Нацбанка будет запущен обмен информацией о лицах (физлицах, физлицах-предпринимателях, юрлицах), проводивших сомнительные/подозрительные сделки. О том, что человек или компания провели подозрительную операцию, будет знать не только тот банк или организация, где все случилось, но и все остальные банки и субъекты финансового мониторинга. К ним, кстати, относятся не только финучреждения, но десятки прочих организаций и лиц (адвокаты, риелторы и пр.) – вчера "Страна" детально об этом писала.

Ожидается формирование базы данных с сомнительными сделками. У тех, кто в нее попадет, возникнут проблемы с открытием нового счета (могут закрыть старый) в других банках и с получением прочих услуг – финансовых, юридических и так далее. Ему могут отказывать в обслуживании.

Третий: Информация о клиенте банка начнет ходить за его операцией. То есть файл с полной информацией о человеке или организации будет поступать в другой банк вместе с его денежной проводкой. До сих пор, когда постороннее физлицо, ФОП или юрлицо впервые отправляли какие-то деньги клиенту, скажем, "Альфа-Банка", из ПриватБанка, то в "Альфе" о нем почти ничего не знали. Если отправитель средств был клиентом другого финучреждения, были известны лишь общие сведения – имя человека или название компании. Теперь вместе с его деньгами будет поступать файл со всеми данными. ПриватБанк поделится информацией с "Альфа-Банком".

Четвертый: Новым законом значительно повышается сумма банковской операции, с которой банк будет начинать финансовый мониторинг – со 150 тысяч грн до 400 тысяч грн. Начиная с 400 тысяч грн он будет обязан запросить данные о происхождении средств:

  • налоговую декларацию;
  • справку о зарплате;
  • контракт о выполнении работ/поставке товара;
  • договор о купле/продаже актива (квартира, машина, акции и пр.);
  • документ о вступлении в наследство и пр.

Если документы не будут предоставлены, то банковская операция будет приостановлена до выяснения, а средства заморозят на счете.

Это не значит, что мониторить и задавать вопросы будут только о суммах свыше 400 тысяч грн. Эта планка – обязательна. Но банкам позволено на собственное усмотрение понижать сумму в зависимости от своих приоритетов и собственной политики.

Потому вопросы о происхождении денег могут задавать и при меньших суммах. А также в зависимости от источника поступления средств, частоты этих поступлений и их использования.

Если на счет начнет через день падать по 100 тысяч гривен, да еще тут же сниматься в банкоматах, то банк может приостановить обслуживание (заблокирует средства) и станет задавать вопросы о происхождении денег и цели операций.

Если не получит ответов на них, то средства не разблокирует и еще сообщит о подозрительной операции в Госфинмониторинг (он перепроверяет историю и передает информацию в правоохранительные органы).

Пятый: законом вводится понятие "риск-ориентированного подхода" при оценке операций клиентов. До этого оно фигурировало лишь в постановлениях Нацбанка, но не было закреплено законодательно. Потому некоторым банкам удавалось оспаривать в судах штрафы по финмониторингу, которые выставлял им Национальный банк. Теперь же все законодательно закрепили, и протестовать и спорить станет сложнее.

Шестой: появилось такое понятие как "виртуальный актив". По новому закону, это "цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или пересказывать и которое может использоваться для платежных или инвестиционных целей".
Полная версия статьи ТУТ
Оригинальные запчасти, товары по каталогам AL-KO; REIMO
+380 (50) 516-38-95; +380 (98) 503-99-22
 

Оффлайн valerii

Re: 5 000 и всё, давай паспортные данные
« Ответ #1 : 29-04-2020, 11:27:42 »
 Я так понимаю, данный нормативный акт, прежде всего направлен на постепенное сокращение оборота черного нала, особенно в  торговле без кассовых аппаратов на рынках, в магазинах, при пассажирских перевозках на городских маршрутах. Большинству из здесь зарегистрированных, это никак не навредит. В конце концов разобьете свои 10 -30 тыс. на несколько платежей и отправите, с разных точек. При больших объемах, это становится уже достаточно сложно и его начинают отслеживать. 
 :ag:
 

Оффлайн Nikki

  • Администратор
  • Сообщений: 18505
  • Поблагодарили: 236 раз(а)
  • Репутация: +158/-0
  • Имя: Николай
  • Откуда: Украина, Днепр
  • Техника: Pajero II Wagon, Скиф2М, АП-1, палатка
Re: 5 000 и всё, давай паспортные данные
« Ответ #2 : 29-04-2020, 13:06:37 »
Я бы сказал не "черного нала", а "наличных". Перевести нас в русло безналичного расчета, но для этого нужна очень хорошая торговая база :bk:
Нас же ведут к светлому будущему (одни уже вели :ag:) А во всем мире только безналичный расчет, все деньги крутятся в банках (отдельные случаи не рассматриваю). Если мне помниться, то за покупку наличными даже некоторые скидку предлагают :ae:
Сказка лож, да в ней намек :ae:
Оригинальные запчасти, товары по каталогам AL-KO; REIMO
+380 (50) 516-38-95; +380 (98) 503-99-22
 

Оффлайн ГарикTTT

  • Сообщений: 7406
  • Поблагодарили: 44 раз(а)
  • Репутация: +93/-0
  • Имя: Игорь
  • Откуда: Украина, Донецкая обл., Краматорск
  • Техника: OPEL Combo+ ЗАЗ1105 +Скиф2М, Knaus Toy
Re: 5 000 и всё, давай паспортные данные
« Ответ #3 : 29-04-2020, 15:14:27 »
Некогда вникать... но получается что с "до 5 тыс без идентификации" получатель платит 18% налога? Не сразу так по итогу подачи декларации...
Думать надо головой, любить - сердцем, чувствовать - задницей.
И, самое главное, ничего при этом не перепутать...
Для связи - 050 999 пять З восемь З
 

Оффлайн ingener100

Re: 5 000 и всё, давай паспортные данные
« Ответ #4 : 29-04-2020, 22:37:36 »
По-моему как раз наоборот, опять будут наличку в мешках тягать из города в город, чтоб государство не тревожить... и спать спокойнее
 

Оффлайн valerii

Re: 5 000 и всё, давай паспортные данные
« Ответ #5 : 30-04-2020, 01:04:54 »
ingener100 Да думаю, что можем прийти и к этому. В 90 мы это уже проходили, тогда для исправления ситуации, пришлось вводить анонимные счета в банках, что бы как то выбраться из этой, ну очень глубокой ямы, в которую  попала страна из-за балбесов.
 

 


SimplePortal 2.3.3 © 2008-2010, SimplePortal